3,000万円以上が必要に!?老後資金のためにやっておきたいこと

 いま、確定拠出年金などで老後に備えて資産形成をするのがトレンドになっていて、随分と女性の関心も高まっているようです。でも、老後に必要といわれる、3,000万円以上もの大きな資金を貯めることはできるものなのでしょうか? KDDIの金融サービスの発表イベントに登壇した、ファイナンシャルプランナーの飯村久美さんに聞いてみました。

 30代40代のうちから老後資金となる3,000万円以上を貯めている人は多いのでしょうか?

「働いている方はとくに、将来のために漠然と貯めている方は多いですが、老後資金に限定して貯めている方はまだまだ少ないです。男性のほうが女性に比べて資産運用に積極性がありますが、最近は男女ともに興味があるのを肌で感じます。というのも、最近は預貯金を銀行に預けているだけではなかなかお金が増えないから。70歳の雇用延長といったニュースもある中、老後の年金は本当にもらえるのかなど、不安が増えていることもあります」

 そうした現状において、老後資金として注目を集めているのが、国が推奨し、税制優遇のある個人型確定拠出年金「iDeCo(イデコ)」なのだそう。iDeCoは、毎月積み立てたお金を、定期預金や保険、投資信託などの金融商品で自ら運用し、60歳以降に年金または一時金として受け取るというもの。さまざまな事象で、節税、非課税、控除が受けられるメリットがあるようです。

「年間15~20万円の節税になる、というリターンのすごさは他にはありません。株式投資といわれると心理的ハードルが上がりますが、iDeCoは不安がほとんどないといえます」

 確かに、資産運用というとハードルが高いように感じます。でも、iDeCoは国が推奨している上に、所得控除が受けられるそうなので、始めやすいかもしれません。飯村さんも「国が推進している流れに乗ることが重要」と話します。

 iDeCoはいろんな金融機関が実施、最近ではスマートフォンで簡単にシミュレーションしながらできるものもあるようです。これまで難しそうなイメージがあった資産運用が、少しずつ身近な存在にもなってきているので、まずは口座を開くところから始めてみるのがいいかもしれませんね。

Asa-Jo チョイス

  1. 115056

    評判のSARAスクールジャパンに聞いた!「心理カウンセラー」の資格がいま大人気の理由とは?

    長引くコロナ禍で、気軽に旅行や外食などに行くのが困難になり、テレワークを導入する企業も増加の一途。出退勤やレジャーの時間が丸ごと消し飛んだことで、急に生まれたのが余暇時間やスキマ時間です。この時間を有効活用すべく、料理や … 続きを読む 評判のSARAスクールジャパンに聞いた!「心理カウンセラー」の資格がいま大人気の理由とは?

  2. 110249

    マスク時代のベースメイクはクッションファンデが主役に

    ニューノーマルな生活が始まってはや1年。マスク着用があたりまえになった今、女性にとって悩ましいのは「メイクどうする?」問題。というのも、ステイホーム時間が増えると「マスクで顔が隠れるし、眉毛と目元だけどうにかすればいいよ … 続きを読む マスク時代のベースメイクはクッションファンデが主役に

  3. 107379

    マスクの下、ヤバくない? 今すぐできるオーラルケアで“笑顔美人”に!

    マスク生活や在宅での仕事がニューノーマルとなった今、新たな課題となっているのがおうちでの“ヘルスケア”。中でも「人に会う機会が減った」「マスクを外すことがない」などで、オーラルケアがおざなりになっていませんか? このまま … 続きを読む マスクの下、ヤバくない? 今すぐできるオーラルケアで“笑顔美人”に!

注目キーワード

ランキング